前海深港現(xiàn)代服務(wù)業(yè)合作區(qū)2014年改革創(chuàng)新工作要點詳解 

2014年2月27日下午，深圳前海管理局舉行前海改革要點媒體見面會，發(fā)布了《前海深港現(xiàn)代服務(wù)業(yè)合作區(qū)2014年改革創(chuàng)新工作要點詳解》，全文如下：

　　深圳前海是習(xí)近平總書記十八大之后到地方視察的第一站?？倳浽谝暡鞎r特別指出，要把握好中央賦予前海的定位，依托香港、服務(wù)內(nèi)地、面向世界，發(fā)揚特區(qū)“敢為天下先”的精神，落實比特區(qū)還要特的先行先試政策，當(dāng)好改革開放的“試驗田”和“窗口”，繼續(xù)探索經(jīng)驗向全國推廣。為貫徹落實習(xí)近平總書記講話和黨的十八屆三中全會精神，實施“三化一平臺”重點攻堅，聚焦灣區(qū)經(jīng)濟，努力將前海打造成為最廉潔、最公正、最高效、最專業(yè)、形象最好、最與國際接軌的城市板塊，前海管理局會同市委市政府各相關(guān)部門和中直駐深各相關(guān)部門聯(lián)合制定了46條改革創(chuàng)新工作要點，力圖從業(yè)務(wù)上產(chǎn)品上細(xì)節(jié)上推動改革創(chuàng)新。為了讓社會各界準(zhǔn)確理解前海的改革創(chuàng)新措施，下面對該文件的主要內(nèi)容進行逐條解讀。

　　一、構(gòu)建開放、安全、高效的區(qū)域金融體系

　　本部分共有18條，主要包含金融創(chuàng)新載體、跨境金融業(yè)務(wù)、自由貿(mào)易賬戶體系、貿(mào)易投資跨境收付便利化、國際貿(mào)易結(jié)算中心、跨境電商離岸人民幣貿(mào)易款回流、少量外資成分私募股權(quán)基金、互聯(lián)網(wǎng)金融、新型保險機構(gòu)、金融協(xié)同監(jiān)管十個方面的內(nèi)容。其中拓寬跨境人民幣貸款資金來源和使用范圍、開立本外幣自由貿(mào)易賬戶、設(shè)立自由貿(mào)易賬戶分賬核算單元、開展國際貿(mào)易結(jié)算中心試點、拓展跨境證券投資的參與主體、開展金融產(chǎn)品跨境交易、少量外資成分私募股權(quán)基金視同內(nèi)資管理、爭取“一行三會”共同駐點8項改革創(chuàng)新措施需要征得國家有關(guān)部委的同意方可實施，另外中資跨國公司海外業(yè)務(wù)總部外匯資金集中運營管理、集團內(nèi)雙向人民幣資金池、跨境電商境外第三方支付機構(gòu)轉(zhuǎn)付款合法回流渠道等10項改革創(chuàng)新措施可以在深圳市層面上協(xié)調(diào)落實。提出這些改革創(chuàng)新措施的目的是為了將前海打造成國際金融創(chuàng)新中心和21世紀(jì)海上絲綢之路的后方基地，為前海推進人民幣國際化和金融產(chǎn)業(yè)集群化提供承載平臺和制度保障。

1、組建深圳市前海金融控股有限公司，搭建培育新型金融業(yè)態(tài)的平臺。

　　解讀：根據(jù)《中共中央關(guān)于全面深化改革若干重大問題的決定》對國有資本投資運營提出的戰(zhàn)略目標(biāo)和要求，前海管理局已設(shè)立作為自身投資臂膀的前海金控公司，其功能是參股合資證券公司、股權(quán)投資母基金、金融租賃公司、電商小貸公司、新型要素交易平臺等金融企業(yè)，促成創(chuàng)新型金融機構(gòu)在前海集聚發(fā)展。

2、向中國人民銀行申請拓寬跨境人民幣貸款的資金來源和使用范圍，將放款主體擴大至境外金融機構(gòu)，貸款用途必須符合《深圳前海深港現(xiàn)代服務(wù)業(yè)合作區(qū)產(chǎn)業(yè)準(zhǔn)入目錄》要求，不得用于投資有價證券、衍生產(chǎn)品，不得用于委托貸款。

解讀：除香港外，臺灣和新加坡的人民幣存款量也增長迅速，均已超過1800億元。將跨境人民幣貸款的放款主體擴大至境外金融機構(gòu)，有助于進一步降低前海企業(yè)的融資成本。拓寬跨境人民幣貸款的使用范圍，使在前海注冊的企業(yè)能夠?qū)⒃擃愘J款資金用于自身以前海為合同約定履行地的生產(chǎn)經(jīng)營、實業(yè)投資或公共服務(wù)設(shè)施建設(shè)，有利于促進入?yún)^(qū)企業(yè)做強做大，從而加快推進前海的建設(shè)與發(fā)展。此項改革措施若能獲準(zhǔn)實施，將對人民幣國際化進程起到積極的促進作用。

　　3、向中國人民銀行、國家外匯管理局申請允許前海居民和非居民在區(qū)內(nèi)銀行開立本外幣自由貿(mào)易賬戶，可辦理跨境融資、擔(dān)保等業(yè)務(wù)，賬戶內(nèi)本外幣資金可參照離岸市場價格自由兌換。前海居民自由貿(mào)易賬戶與境外賬戶、境內(nèi)區(qū)外的非居民賬戶、非居民自由貿(mào)易賬戶以及其他居民自由貿(mào)易賬戶之間的資金可自由劃轉(zhuǎn)。前海企業(yè)的出口收入可存放在自由貿(mào)易賬戶。建立前海居民自由貿(mào)易賬戶和非居民自由貿(mào)易賬戶人民幣匯兌的監(jiān)測機制。

解讀：前海居民和非居民(含機構(gòu)和個人)在區(qū)內(nèi)銀行開立本外幣自由貿(mào)易賬戶后，該等賬戶與境外賬戶、境內(nèi)區(qū)外的非居民賬戶以及其他境內(nèi)區(qū)域的自由貿(mào)易賬戶之間的資金可以自由劃轉(zhuǎn)，無須向銀行同期提供政府相關(guān)部門核準(zhǔn)件、備案證明或登記證，或者進出口貨物報關(guān)單、運輸單據(jù)等交易單證。由于自由貿(mào)易賬戶具有離岸賬戶的功能，因此該等賬戶內(nèi)的本外幣資金可像香港離岸人民幣與外幣那樣實行自由兌換，而且前海企業(yè)存放在自由貿(mào)易賬戶內(nèi)的出口收入和投資回款相當(dāng)于存放在自己的境外賬戶，但是能夠作為自身或關(guān)聯(lián)企業(yè)被境內(nèi)金融機構(gòu)認(rèn)可的融資保證金。此項改革措施若能獲準(zhǔn)實施，將給區(qū)內(nèi)企業(yè)開展跨境投資、離岸資金管理、轉(zhuǎn)口貿(mào)易、離岸貿(mào)易和代關(guān)聯(lián)企業(yè)跨境收付款等業(yè)務(wù)帶來極大便利。

　　4、向中國人民銀行、國家外匯管理局申請允許前海金融機構(gòu)根據(jù)中國人民銀行規(guī)定，通過設(shè)立分賬核算單元的方式，為符合條件的前海居民和非居民開立人民幣自由貿(mào)易賬戶和外幣自由貿(mào)易賬戶。分賬核算單元因向區(qū)內(nèi)或境外機構(gòu)提供本外幣自由匯兌產(chǎn)生的敞口頭寸，應(yīng)在區(qū)內(nèi)或境外市場上進行平盤對沖。分賬核算單元基于自身風(fēng)險管理需要，可按規(guī)定參與國際金融市場衍生工具交易。經(jīng)批準(zhǔn)，分賬核算單元可在一定額度內(nèi)進入境內(nèi)銀行間市場，開展拆借或回購交易。

解讀：允許前海金融機構(gòu)參與國際金融市場交易，引導(dǎo)香港銀行服務(wù)提供者前海分支機構(gòu)通過自由貿(mào)易賬戶、普通賬戶“兩本賬”管理在一定額度內(nèi)同時參與離岸市場和在岸市場的人民幣資金拆借業(yè)務(wù)，可為區(qū)內(nèi)銀行創(chuàng)造新的業(yè)務(wù)機會，并實現(xiàn)深港兩地金融機構(gòu)(非人民幣清算行)同業(yè)拆借的實質(zhì)性突破。此項改革措施若能獲準(zhǔn)實施，可為區(qū)內(nèi)銀行創(chuàng)造一片業(yè)務(wù)“藍(lán)海”。

　　5、允許前海銀行業(yè)金融機構(gòu)在“了解你的客戶”、“了解你的業(yè)務(wù)”、“盡職審查”三原則基礎(chǔ)上，憑前海區(qū)內(nèi)機構(gòu)(出口貨物貿(mào)易人民幣結(jié)算企業(yè)重點監(jiān)管名單內(nèi)的企業(yè)除外)和個人提交的收付款指令，直接辦理經(jīng)常項下、直接投資的跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)。

　　解讀：允許前海機構(gòu)和個人在不向銀行同期提供進出口貨物報關(guān)單、運輸單據(jù)等交易單證，或者政府相關(guān)部門核準(zhǔn)件、備案證明或登記證的情況下，直接辦理人民幣款項的跨境收付業(yè)務(wù)，不僅有利于實現(xiàn)貿(mào)易投資便利化，而且有利于加速人民幣國際化進程。

　　6、允許從前海向境外、從境外向前海的跨境直接投資按規(guī)定與前置核準(zhǔn)脫鉤，直接向銀行辦理涉及的跨境收付、兌換業(yè)務(wù)。

解讀：允許前海企業(yè)和個人在不向銀行同期提供政府相關(guān)部門核準(zhǔn)件、備案證明或登記證的情況下，直接辦理跨境投資相關(guān)款項的收付、兌換業(yè)務(wù)，將給外資企業(yè)“走進來”、中資企業(yè)“走出去”帶來極大便利。前海管理局計劃爭取國家相關(guān)部委的支持，允許已通過非正規(guī)渠道“走出去”的民營企業(yè)股東或?qū)嶋H控制人在前海補辦3億美元以下個人境外直接投資一般項目的備案手續(xù)，并將所持境外關(guān)聯(lián)企業(yè)的股權(quán)轉(zhuǎn)讓給在前海設(shè)立的具有獨立法人資格的海外業(yè)務(wù)總部，由后者直接向銀行辦理與境外投資有關(guān)的跨境收付、兌換業(yè)務(wù)。

　　7、允許注冊在前海的中資跨國公司海外業(yè)務(wù)總部開展外匯資金集中運營管理試點。前海機構(gòu)可基于真實的幣種匹配及期限匹配管理需要，按規(guī)定在前?；蚓惩忾_展風(fēng)險對沖管理。

解讀：目前北京、上海、江蘇、浙江、湖北、廣東、深圳已開展跨國公司總部外匯資金集中運營管理試點。此政策允許跨國公司總部或集團財務(wù)公司對本集團境內(nèi)外成員企業(yè)外幣流動資金和境外成員企業(yè)外幣借款進行跨境調(diào)劑，為成員企業(yè)辦理經(jīng)常項目集中收付匯和貨物貿(mào)易軋差凈額結(jié)算，對本集團境內(nèi)成員企業(yè)外債額度和對外放款額度實行集中調(diào)配，通過國際外匯資金主賬戶與境外機構(gòu)或個人賬戶自由劃轉(zhuǎn)資金，通過國內(nèi)外匯資金主賬戶進行集中結(jié)售匯?？紤]到過去三年“下南洋、走南亞”的境內(nèi)企業(yè)急劇增多，而且中資跨國公司總部在全國的布局已基本成型，前海將先行試點，適度降低中資跨國公司開展外匯資金集中運營管理業(yè)務(wù)的資產(chǎn)規(guī)模要求，同時將主辦企業(yè)范圍擴大到具有獨立法人資格的中資跨國公司海外業(yè)務(wù)總部，允許其開展集團境內(nèi)外成員企業(yè)外匯資金集中運營管理業(yè)務(wù)。

　　8、向中國人民銀行、國家外匯管理局申請率先在前海灣保稅港區(qū)開展國際貿(mào)易結(jié)算中心外匯管理和人民幣管理試點，鼓勵“走出去”的境內(nèi)企業(yè)開展全球采購和離岸貿(mào)易業(yè)務(wù)。

　　解讀：2010年9月國家外匯管理局在上海綜合保稅區(qū)開展國際貿(mào)易結(jié)算中心外匯管理試點，前海希望今年能夠同時開展國際貿(mào)易結(jié)算中心外匯管理和人民幣管理試點。其主要內(nèi)容是：在前海灣保稅港區(qū)注冊的合格試點企業(yè)可分別向深圳外匯局和深圳人行申請開立國際貿(mào)易結(jié)算中心專用外匯賬戶和專用人民幣賬戶。該等賬戶的收入范圍包括國際貿(mào)易(不含自身報關(guān)進出口的一般貿(mào)易，但含物流企業(yè)代收貨款)經(jīng)常項目源自境外的收入以及經(jīng)批準(zhǔn)從本企業(yè)經(jīng)常項目賬戶劃入或購匯劃入的資金，支出范圍包括國際貿(mào)易經(jīng)常項目付給境外的支出以及經(jīng)批準(zhǔn)向本企業(yè)經(jīng)常項目賬戶劃出的資金。合格試點企業(yè)國際貿(mào)易結(jié)算中心項下與境外、境內(nèi)發(fā)生的收支，僅憑合同(訂單)和發(fā)票就可直接在開戶銀行辦理。境內(nèi)區(qū)外企業(yè)與合格試點企業(yè)國際貿(mào)易結(jié)算中心項下收支，按跨境收付管理。此項創(chuàng)新措施獲準(zhǔn)實施后，珠三角“走出去”的境內(nèi)企業(yè)可以在前海設(shè)立具有獨立法人資格和國際貿(mào)易結(jié)算中心功能的海外業(yè)務(wù)總部，作為貿(mào)易中間商開展準(zhǔn)離岸貿(mào)易和純離岸貿(mào)易業(yè)務(wù)。

　　9、鼓勵前海企業(yè)根據(jù)自身經(jīng)營需要，開展集團內(nèi)雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)，為其境內(nèi)外關(guān)聯(lián)企業(yè)提供經(jīng)常項下集中收付業(yè)務(wù)。

解讀：目前昆山試驗區(qū)已允許臺資企業(yè)、上海自貿(mào)區(qū)已允許區(qū)內(nèi)企業(yè)開展集團內(nèi)雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)，深圳僅選取數(shù)家內(nèi)資企業(yè)作為試點主體。此項創(chuàng)新措施允許企業(yè)集團境內(nèi)外成員之間辦理跨境人民幣借款和放款業(yè)務(wù)，但辦理跨境人民幣借款業(yè)務(wù)的境內(nèi)主體必須是在特定區(qū)域內(nèi)注冊成立且實際經(jīng)營或投資的企業(yè)，境外放款主體必須是同一企業(yè)集團的成員。境內(nèi)成員用于放款的資金，應(yīng)來源于生產(chǎn)經(jīng)營活動和實業(yè)投資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流，不得拆借銀行資金用于放款業(yè)務(wù)。人民銀行對主辦企業(yè)的人民幣雙向借款一般存款賬戶實行跨境人民幣借款與放款收付軋差余額限額管理，該賬戶的日末余額不得高于該企業(yè)集團境內(nèi)成員所有者權(quán)益總額之和。另外，此項創(chuàng)新措施還允許特定區(qū)域內(nèi)的企業(yè)開展境內(nèi)外關(guān)聯(lián)企業(yè)間的經(jīng)常項下跨境人民幣集中收付業(yè)務(wù)。境內(nèi)外關(guān)聯(lián)企業(yè)包括集團內(nèi)以資本關(guān)系為主要聯(lián)結(jié)紐帶、存在投資性關(guān)聯(lián)關(guān)系的成員公司，以及與集團內(nèi)企業(yè)存在供應(yīng)鏈關(guān)系的、有密切貿(mào)易往來的集團外企業(yè)?？鐕究梢罁?jù)此項創(chuàng)新措施在前海設(shè)立具有獨立法人資格的海外業(yè)務(wù)總部、跨境資金結(jié)算中心或跨境供應(yīng)鏈結(jié)算中心，在為其境內(nèi)外關(guān)聯(lián)企業(yè)提供經(jīng)常項下人民幣集中收付服務(wù)的同時，開展集團內(nèi)跨境人民幣雙向借款業(yè)務(wù)(境內(nèi)貸款利率高于香港、臺灣和新加坡，低于越南、柬埔寨、印尼、緬甸和老撾)。

　　10、探索創(chuàng)新跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算方式，以香港為境外第三方支付機構(gòu)貿(mào)易款給付地，在跨境電商綜合服務(wù)信息平臺提供全套交易數(shù)據(jù)的前提下，允許在前海注冊的跨境電子商務(wù)出口企業(yè)通過香港參加銀行和境內(nèi)代理銀行，收取境外第三方支付機構(gòu)轉(zhuǎn)付的人民幣貿(mào)易款。

解讀：目前國內(nèi)大約2/3的跨境電子商務(wù)零售出口通過境外第三方支付機構(gòu)收款，但是這些境外第三方支付機構(gòu)尚未取得人民銀行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》，境外買家支付的貨款或服務(wù)消費款不能陽光結(jié)匯，境內(nèi)賣家也不能獲得退稅。由于國家有關(guān)金融監(jiān)管部門未對第三方支付機構(gòu)不與境內(nèi)銀行對接的跨境人民幣支付業(yè)務(wù)作出規(guī)范，跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算相關(guān)規(guī)定已允許企業(yè)將出口人民幣收入存放境外，而《國務(wù)院關(guān)于支持深圳前海深港現(xiàn)代服務(wù)業(yè)合作區(qū)開發(fā)開放有關(guān)政策的批復(fù)》又“允許前海探索境外人民幣資金回流渠道，配合支持香港人民幣離岸業(yè)務(wù)發(fā)展”，因此境外第三方支付機構(gòu)可以在前?？缇畴娚叹C合服務(wù)信息平臺能提供本外幣雙重計價全套交易數(shù)據(jù)的前提下，將托管的外幣貨款或服務(wù)消費款扣除手續(xù)費后直接兌換成離岸人民幣打到前海電子商務(wù)出口企業(yè)在跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算香港參加銀行開立的離岸人民幣賬戶，再由香港參加銀行將其轉(zhuǎn)到前海電子商務(wù)出口企業(yè)在境內(nèi)代理銀行(同時也是境內(nèi)結(jié)算銀行)開立的專用賬戶。通過此途徑實現(xiàn)跨境收款的電子商務(wù)出口企業(yè)可以向國稅部門申報辦理出口貨物退(免)稅手續(xù)。

　　11、中國證監(jiān)會出臺設(shè)立合資證券公司、合資基金公司的實施細(xì)則后，率先在前海設(shè)立CEPA、ECFA框架下合資證券公司、合資基金公司等金融機構(gòu)。

　　解讀：前海目前已取得港資“一參一控”兩家證券公司、臺資“一參一控”兩家證券公司和港資控股一家基金公司的金融牌照，相關(guān)籌建工作正在穩(wěn)步推進中。待條件完全成熟后，即可正式成立并開始運作。

12、率先在前海開展跨境證券投資業(yè)務(wù)，試行合格境內(nèi)個人投資者制度(QDII2)，允許符合條件的前海企業(yè)按規(guī)定開展境外證券投資和境外衍生品投資業(yè)務(wù)。

解讀：允許符合條件的區(qū)內(nèi)個人和企業(yè)按規(guī)定開展跨境證券投資業(yè)務(wù)，不僅可以拓寬社會富余資金的投資渠道，而且可以減輕國家外匯儲備壓力。此項改革措施若能獲準(zhǔn)實施，可使前海合資證券公司凸顯業(yè)務(wù)優(yōu)勢。

　　13、探索在前海開展私募債、小額貸款資產(chǎn)證券化產(chǎn)品、應(yīng)收賬款資產(chǎn)證券化產(chǎn)品等人民幣金融產(chǎn)品跨境交易。

解讀：允許QFII、RQFII在經(jīng)批準(zhǔn)的投資額度內(nèi)，投資在前海新型要素交易平臺掛牌交易的、與實體經(jīng)濟結(jié)合緊密的私募類金融工具，可以體現(xiàn)金融創(chuàng)新服務(wù)于實體經(jīng)濟的指導(dǎo)思想，支持中小企業(yè)的發(fā)展。此項創(chuàng)新措施獲準(zhǔn)實施后，前海股權(quán)交易中心、小貸公司、商業(yè)保理公司、證券公司的業(yè)務(wù)規(guī)模會急劇增加。

　　14、創(chuàng)新資本項下外匯額度管理模式，對跨境流動資金實行軋差管理，以具體金融產(chǎn)品類別為核心進行管理，根據(jù)產(chǎn)品交易情況循環(huán)使用額度。

解讀：淡化資本項下收付匯逐項審批，對同類金融產(chǎn)品的收付匯軋差余額而不是發(fā)生額實行限額管理，將給前海企業(yè)開展資本項下業(yè)務(wù)帶來極大便利。

　　15、爭取對境外財務(wù)投資者和戰(zhàn)略投資者采取不同管理措施，前海注冊的人民幣私募股權(quán)基金在外資比例不超過10%、且進入外商投資鼓勵類、允許類、限制類產(chǎn)業(yè)時，視同內(nèi)資管理;前海注冊的人民幣私募股權(quán)基金接受股權(quán)投資母基金投資，在外資間接出資比例不超過5%、進入暫未對外開放的產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域時，視同內(nèi)資管理。

　　解讀：人民幣私募股權(quán)基金的外資普通合伙人為了更容易在境內(nèi)募集資金，通常會與合格境外有限合伙人或含有外資成分的股權(quán)投資母基金共同出資，以增強境內(nèi)投資者的信心。《關(guān)于實施<人民幣合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資試點辦法>的規(guī)定》要求單個境外投資者對單個上市公司的持股比例不得超過該上市公司股份總數(shù)的10%，但是在遵守外商投資產(chǎn)業(yè)指導(dǎo)目錄的前提下參與新股發(fā)行和股票增發(fā)無須事前審批。參照這一規(guī)定，允許前海注冊的人民幣私募股權(quán)基金在外資直接和間接出資比例合計不超過10%、且進入外商投資鼓勵類、允許類、限制類產(chǎn)業(yè)時，視同內(nèi)資管理，有利于吸引外資股權(quán)投資管理企業(yè)在前海發(fā)起設(shè)立人民幣私募股權(quán)基金?！吨泄仓醒腙P(guān)于全面深化改革若干重大問題的決定》指出，要推進金融、教育、文化、醫(yī)療等服務(wù)業(yè)領(lǐng)域有序開放，但是根據(jù)現(xiàn)行外商投資產(chǎn)業(yè)指導(dǎo)目錄，許多允許民資參與的文化行業(yè)屬于禁止外商投資產(chǎn)業(yè)范圍。前海注冊的人民幣私募股權(quán)基金接受股權(quán)投資母基金投資，在外資間接出資比例不超過5%(例如外資對股權(quán)投資母基金的出資比例為30%、股權(quán)投資母基金對人民幣私募股權(quán)基金的出資比例為15%)、進入暫未對外開放的產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域時，視同內(nèi)資管理，符合構(gòu)建開放型經(jīng)濟新體制的改革方向。此項創(chuàng)新措施若能獲準(zhǔn)實施，將有利于前海打造亞太PE中心。

16、推動由民間資本發(fā)起設(shè)立的基于電子商務(wù)大數(shù)據(jù)的小額貸款公司、新型業(yè)態(tài)第三方支付機構(gòu)、網(wǎng)絡(luò)保險公司等互聯(lián)網(wǎng)金融機構(gòu)，成立互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會。

　　解讀：互聯(lián)網(wǎng)金融是一個剛剛起步的朝陽產(chǎn)業(yè)，極有可能對現(xiàn)有金融體系產(chǎn)生顛覆性影響。為抓住互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展的“窗口期”，盡快形成產(chǎn)業(yè)規(guī)模，政府相關(guān)部門根據(jù)前海國家級金融開放創(chuàng)新平臺的功能定位和使市場在資源配置中起決定性作用的改革方向，鼓勵民間資本在前海探索實踐各種互聯(lián)網(wǎng)金融新業(yè)態(tài)，并力促該產(chǎn)業(yè)集群建立行業(yè)自律性組織。

17、爭取在前海設(shè)立自保公司、相互制保險公司等新型保險機構(gòu)，積極引進外資再保險公司和再保險經(jīng)紀(jì)公司在前海設(shè)立機構(gòu)，推動深圳再保險機構(gòu)與香港保險機構(gòu)開展跨境人民幣再保險業(yè)務(wù)。

　　解讀：前海是國家級的金融創(chuàng)新“試驗田”，對創(chuàng)新業(yè)務(wù)的試錯容忍度較高，十分適合自保公司、相互制保險公司等新型保險機構(gòu)入駐發(fā)展。引進外資再保險公司和再保險經(jīng)紀(jì)公司在前海設(shè)立機構(gòu)，推動深圳再保險機構(gòu)與香港保險機構(gòu)開展跨境人民幣再保險業(yè)務(wù)，有助于深入推進人民幣國際化。

18、建立前海金融監(jiān)管協(xié)調(diào)機制，爭取人民銀行深圳市中心支行、深圳銀監(jiān)局、深圳證監(jiān)局、深圳保監(jiān)局在前海設(shè)立駐點機構(gòu)。

解讀：目前中國證監(jiān)會已同意深圳證監(jiān)局設(shè)立前海監(jiān)管辦公室。以此為契機，進一步整合監(jiān)管力量，實現(xiàn)監(jiān)管前移，有利于探索金融監(jiān)管的新模式，方便結(jié)合部事項的溝通，提高監(jiān)管效率。此項改革措施若能獲準(zhǔn)實施，前海有望率先實現(xiàn)金融混業(yè)監(jiān)管。

二、推動粵港澳服務(wù)貿(mào)易自由化

本部分共有10條，主要包含深港聯(lián)合工作組、外商投資管理、跨境貿(mào)易、融資租賃與商業(yè)保理、跨境航運服務(wù)、深港青年創(chuàng)業(yè)、港籍員工社保、跨境基礎(chǔ)電信八個方面的內(nèi)容。其中對外資實行準(zhǔn)入前國民待遇加負(fù)面清單的管理模式、內(nèi)資商業(yè)保理試點、跨境貿(mào)易電子商務(wù)進口業(yè)務(wù)試點、在保稅港區(qū)紅線外設(shè)立保稅展示交易中心、深港移動通話服務(wù)同城化5項改革創(chuàng)新措施需要征得國家有關(guān)部委的同意方可實施，另外融資租賃業(yè)發(fā)展政策、深港青年夢工場海關(guān)優(yōu)惠政策等5項改革創(chuàng)新措施可以在深圳市層面上協(xié)調(diào)落實。提出這些改革創(chuàng)新措施的目的是為了將前海打造成中國現(xiàn)代服務(wù)業(yè)改革開放的高地，為前海率先實現(xiàn)粵港澳服務(wù)貿(mào)易自由化提供承載平臺和制度保障。

　　19。在深港合作會議制度基礎(chǔ)上，加快組建、完善前海深港聯(lián)合工作組(包括金融政策、法制環(huán)境、專業(yè)服務(wù)暨CEPA先行先試、投資推廣、規(guī)劃建設(shè)5個專責(zé)小組)，定期研究并協(xié)調(diào)解決深港合作推進前海開發(fā)建設(shè)中的重大問題。

　　解讀：深港合作發(fā)展現(xiàn)代服務(wù)業(yè)是前海立區(qū)之本。圍繞前海近期建設(shè)與發(fā)展的側(cè)重點和切入點，亟須構(gòu)建前海與香港間多層次、立體化的交流合作機制。成立由深港兩地政府部門組成的深港聯(lián)合工作組，有助于兩地在更深層次、更廣范圍內(nèi)了解對方的需求，在政府層面形成深港合力推動前海開發(fā)開放的態(tài)勢。

　　20。積極爭取國家部委支持，允許前海對區(qū)內(nèi)外商投資(含購售前海股權(quán)交易中心掛牌企業(yè)股權(quán))試行準(zhǔn)入前國民待遇，研究制訂區(qū)內(nèi)外商投資(含購售前海股權(quán)交易中心掛牌企業(yè)股權(quán))負(fù)面清單，探索建立外商投資便利化管理措施。

　　解讀：《中共中央關(guān)于全面深化改革若干重大問題的決定》提出要探索對外商投資實行準(zhǔn)入前國民待遇加負(fù)面清單的管理模式。前海將積極爭取國家相關(guān)部委支持，使該項改革擬議中的覆蓋對象由區(qū)內(nèi)企業(yè)擴大到前海股權(quán)交易中心掛牌企業(yè)，在風(fēng)險可控的前提下使更多企業(yè)能夠享受到改革紅利。此項改革措施若能獲準(zhǔn)實施，將有利于前海率先營造法治化國際化營商環(huán)境。

　　21。協(xié)調(diào)解決跨境貿(mào)易電子商務(wù)出口企業(yè)的退稅和結(jié)匯問題，爭取跨境貿(mào)易電子商務(wù)進口業(yè)務(wù)試點資格。建立與前?？缇迟Q(mào)易電子商務(wù)進出口業(yè)務(wù)相適應(yīng)的，集成海關(guān)監(jiān)管、檢驗檢疫、退稅、跨境支付的跨境貿(mào)易電子商務(wù)綜合服務(wù)信息平臺。

　　解讀：目前國家關(guān)于跨境電子商務(wù)零售出口的退稅和結(jié)匯政策均已明朗，政府有關(guān)部門正在制訂具體操作方案，一旦確定將立即在前海付諸實施。為加快保稅港區(qū)轉(zhuǎn)型升級步伐，前海正在積極爭取跨境貿(mào)易電子商務(wù)進口業(yè)務(wù)試點資格，計劃引進港資控股、港人運作的電子商務(wù)進口企業(yè)。此項創(chuàng)新措施若能獲準(zhǔn)實施，對深圳和香港都有好處。建立跨境電商綜合服務(wù)信息平臺，是為了解決目前跨境電商業(yè)務(wù)開展過程中出現(xiàn)的通關(guān)、結(jié)匯、人民幣結(jié)算、退稅、產(chǎn)品安全及征信等問題。前海企業(yè)通過該平臺不僅可以完成交易信息申報，還可取得電子發(fā)票、進出口貨物報關(guān)單和辦理跨境收付款、出口退稅手續(xù)所需平臺簽發(fā)單據(jù)。

　　22。啟動融資租賃SPV(特殊目的載體)業(yè)務(wù)，制定出臺前海融資租賃業(yè)發(fā)展政策。

　　解讀：今年1月深圳市政府有關(guān)部門出臺了《關(guān)于推進深圳前海灣保稅港區(qū)開展融資租賃業(yè)務(wù)的試點意見》。該意見允許金融租賃公司、外商投資融資租賃公司、內(nèi)資試點融資租賃公司在前海灣保稅港區(qū)設(shè)立租賃項目子公司并開展融資租賃業(yè)務(wù)，明確注冊在前海灣保稅港區(qū)的融資租賃公司或租賃項目子公司從境外購入飛機、船舶或大型設(shè)備租賃給境內(nèi)企業(yè)可享受與天津東疆保稅港區(qū)一樣的海關(guān)和稅收政策，支持注冊在前海的融資租賃公司或租賃項目子公司從香港經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)引入跨境人民幣資金。前海融資租賃公司舉借跨境人民幣貸款的上限不得超過其凈資產(chǎn)總額的9倍。

　　23。爭取內(nèi)資商業(yè)保理試點，制定出臺前海商業(yè)保理業(yè)發(fā)展政策。

　　解讀：目前廣州、深圳僅獲準(zhǔn)開展港澳服務(wù)提供者商業(yè)保理試點，當(dāng)?shù)刈缘膬?nèi)資商業(yè)保理公司展業(yè)存在一定障礙。鑒于內(nèi)資商業(yè)保理公司具有人緣、地緣優(yōu)勢，熟悉內(nèi)地商業(yè)規(guī)則，能夠主動與境內(nèi)銀行、擔(dān)保公司、證券公司、信托公司構(gòu)建金融產(chǎn)業(yè)鏈，前海正在積極爭取內(nèi)資商業(yè)保理試點，希望藉此助推區(qū)內(nèi)金融生態(tài)圈的構(gòu)建。此項改革措施獲準(zhǔn)實施后，前海注冊的商業(yè)保理公司可以更順暢地從境內(nèi)外融資。

　　24。制定構(gòu)建前海深港航運服務(wù)核心平臺試點方案，探索建立高端航運服務(wù)基地。

　　解讀：構(gòu)建深港航運服務(wù)核心平臺，建立高端航運服務(wù)基地，將會吸引航運要素交易平臺、船舶融資、航運保險、游艇交易、海事服務(wù)等相關(guān)領(lǐng)域的航運服務(wù)企業(yè)進駐前海，促進深港航運業(yè)融合發(fā)展。

　　25。支持前海利用企業(yè)夢公園設(shè)立高端商品保稅展示交易中心。

　　解讀：《海關(guān)總署關(guān)于安全有效監(jiān)管支持和促進中國(上海)自由貿(mào)易試驗區(qū)建設(shè)的若干措施》提出要“支持符合條件的區(qū)內(nèi)企業(yè)在提供有效擔(dān)保的前提下，開展區(qū)外保稅展示交易”。前海計劃參照上海自貿(mào)區(qū)的做法，在前海灣保稅港區(qū)紅線外的鯉魚門街區(qū)設(shè)立高端商品保稅展示交易中心，從事進口酒類、奢侈品的展示交易。此項改革措施若能獲準(zhǔn)實施，前海就可跳出現(xiàn)有保稅港區(qū)不具有保稅展示交易中心發(fā)展環(huán)境的困局。

　　26。建成深港青年夢工場，為深港青年創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)提供產(chǎn)業(yè)載體，引進深港青年創(chuàng)業(yè)企業(yè)入場經(jīng)營。對深港青年夢工場內(nèi)創(chuàng)業(yè)企業(yè)使用的進境儀器、設(shè)備、用品及貨樣，從進境之日起兩年內(nèi)按暫時進出境貨物處理。因研發(fā)原因受損、無法原狀復(fù)運出境的，代理機構(gòu)應(yīng)及時向海關(guān)報告，可憑有關(guān)部門出具的證明材料辦理復(fù)運出境手續(xù)。

　　解讀：前海深港青年夢工場是深港青年創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)的新平臺，規(guī)劃占地面積4.3萬平方米，建筑面積約2萬平方米，項目總投資約1.2億元。該基地定位為類似于硅谷的青年國際社區(qū)，建成后將由深港兩地青年共同管理。作為配套政策，給予香港青年創(chuàng)業(yè)者兩年暫不繳納進境物品關(guān)稅和增值稅(約22%)的待遇，符合《中華人民共和國海關(guān)暫時進出境貨物管理辦法》的規(guī)定。允許因研發(fā)原因受損、無法原狀復(fù)運出境的貨物，可憑有關(guān)部門出具的證明材料辦理復(fù)運出境手續(xù)，是一個微創(chuàng)新。

　　27。探索前海企業(yè)為具有香港永久性居民身份的員工在香港繳納強制性公積金的途徑，吸引更多港人到前海就業(yè)。

　　解讀：按照深圳現(xiàn)行政策，前海企業(yè)為港籍員工繳納的養(yǎng)老保險統(tǒng)籌部分在其離職回港后不能被單位或個人取走。如果允許前海企業(yè)為其港籍員工在香港繳納強制性公積金，那么在前海就業(yè)的香港居民離職返港后，前海企業(yè)為其繳納的強制性公積金可以被全額取走，這將促進港籍居民赴前海就業(yè)。

　　28。通過跨境交付方式，推動香港移動通信運營商發(fā)行“前?？ā保谇昂崿F(xiàn)深港間移動通信服務(wù)、資費水平與香港特別行政區(qū)內(nèi)通信基本接軌。

　　解讀：個別內(nèi)地電信運營商在香港具有同樣的基礎(chǔ)電信服務(wù)業(yè)務(wù)，目前主要通過“一卡雙號”等形式提供撥號便利服務(wù)。若由其香港子公司發(fā)售只能在前海區(qū)域享受資費優(yōu)惠的“前?？ā保箛H漫游資費大大下降甚至取消，則可以在前?；緦崿F(xiàn)“深港同城”的移動通話服務(wù)。此項創(chuàng)新措施若能獲準(zhǔn)實施，將對境外人士來前海工作或從事商務(wù)活動起到明顯的促進作用。

三、建設(shè)社會主義法治示范區(qū)

　　本部分共有4條，主要包含法治建設(shè)和廉政建設(shè)兩個方面的內(nèi)容。這些改革創(chuàng)新措施可以全部在深圳市層面上協(xié)調(diào)落實，其中引入港籍陪審員是前海獨有特色。提出這些改革創(chuàng)新措施的目的是為了使前海法治環(huán)境能夠盡快與香港接軌，從而吸引港資企業(yè)、跨國公司批量落戶。

　　29、以前海法庭為基礎(chǔ)，設(shè)立前海商事法院。圍繞創(chuàng)新和提升司法公信力，創(chuàng)新前海審判機制，建立具有深港合作特色、適應(yīng)前海現(xiàn)代服務(wù)業(yè)發(fā)展需要的商事審判制度。

　　解讀：依托現(xiàn)有前海法庭組建前海商事法院，可使其在審判權(quán)限、受案范圍等方面取得重大突破，有利于司法改革創(chuàng)新。通過推行“獨任審判+調(diào)解評議+港籍陪審+專業(yè)審判”復(fù)合審判模式，可以有效提升司法公信力。

　　30、建立香港法律查明機制，為前海涉港商事合同糾紛訴訟或仲裁依法適用香港法律提供便利。

　　解讀：香港沿用英美法系，適用判例法，通過和香港有關(guān)部門、機構(gòu)合作建立香港法律查明機制，有利于使用香港法律裁判或仲裁案件。

　　31、吸引國際專業(yè)人士，以理事、仲裁員、調(diào)解員和代理人等多種角色參與前海國際商事仲裁，提高前海國際仲裁的公信力。創(chuàng)新粵港澳仲裁和調(diào)解合作模式，構(gòu)建多元化、國際化的糾紛仲裁和調(diào)解機制，為粵港澳企業(yè)糾紛提供調(diào)解服務(wù)。

　　解讀：國際專業(yè)人士以多種角色參與前海仲裁業(yè)務(wù)，有利于引入與國際接軌的仲裁理念和文化，提高仲裁機構(gòu)的獨立性和公正性。在前海注冊的深圳國際仲裁院以該院調(diào)解中心為平臺，聯(lián)合粵港澳地區(qū)12家主要的商事調(diào)解機構(gòu)作為創(chuàng)始成員，共同創(chuàng)立了“粵港澳商事調(diào)解聯(lián)盟”，可為粵港澳企業(yè)提供專業(yè)、高效、和諧的調(diào)解服務(wù)。

　　32、創(chuàng)新廉政監(jiān)督模式，制定實施《前海合作區(qū)開發(fā)開放制度保障綱要》，梳理前海事務(wù)、權(quán)力、制度“三項清單”，編制《崗位廉政風(fēng)險防控指引》，建立廉政教育常態(tài)推進機制。積極探索各類監(jiān)督資源綜合運用模式，努力打造廉政示范區(qū)。

解讀：通過探索完善與前海管理體制和發(fā)展?fàn)顩r相適應(yīng)的監(jiān)督運行機制，努力打造廉潔、高效、公平、公正的法治化營商環(huán)境，可以為前海的開發(fā)開放提供強力保障。

四、建設(shè)全國人才管理改革試驗區(qū)

　　本部分共有5條，主要包含人才引進、人才管理、人才福利三個方面的內(nèi)容。這些改革創(chuàng)新措施可以全部在深圳市層面上協(xié)調(diào)落實，其中籌集約5000套人才保障性住房低價租售給入?yún)^(qū)機構(gòu)是前海極具含金量的親商政策。提出這些改革創(chuàng)新措施的目的是為了培育更加適宜人才干事創(chuàng)業(yè)的土壤，加速境內(nèi)外優(yōu)秀人才尤其是全球華人精英在前海聚集的進程。

　　33。設(shè)立前海金融、規(guī)劃建設(shè)、法律等專業(yè)咨詢委員會，各專業(yè)咨詢委員會中香港成員不少于三分之一。

　　解讀：借鑒香港法定機構(gòu)做法，組建有香港專家參加的各類專業(yè)咨詢委員會，可以充分體現(xiàn)“深港合作”元素，引導(dǎo)社會力量特別是香港的高水平專家為前海發(fā)展獻計獻策。

　　34。探索建立法定機構(gòu)與行政事業(yè)單位、高校院所人才雙向流動機制。

　　解讀：《中共中央關(guān)于全面深化改革若干重大問題的決定》指出，要完善黨政機關(guān)、企事業(yè)單位、社會各方面人才順暢流動的制度體系。只有借鑒新加坡和香港法定機構(gòu)的做法，開辟法定機構(gòu)與行政事業(yè)單位、高校院所人才雙向流動的通道，才能吸引體制內(nèi)精英來前海干事創(chuàng)業(yè)。這也是完善前海法定機構(gòu)運作機制、深化干部人事制度改革的重要內(nèi)容。

　　35。依托粵港澳人才合作示范區(qū)平臺，利用深港兩地政府常態(tài)化溝通協(xié)調(diào)機制，拓展深港人才合作領(lǐng)域，深化與香港有關(guān)機構(gòu)、行業(yè)協(xié)會的合作。設(shè)立前海深港博士后交流驛站。

　　解讀：通過多種方式深化前海與香港的人才合作，可以整合兩個城市的智力資源，促進兩地經(jīng)濟的融合發(fā)展。

　　36。實施前海現(xiàn)代服務(wù)業(yè)產(chǎn)業(yè)集聚工程和國際高端人才載體集聚工程，新引進約5000名各類高層次人才、緊缺人才。

　　解讀：通過批量引進各類高層次人才和緊缺人才，可以為前海建設(shè)與發(fā)展提供充足的人力資源保障。

　　37?；I集約5000套人才公寓，為引進高層次人才、緊缺人才提供良好生活配套服務(wù)。

　　解讀：考慮到青年人才的安居需求，前海管理局計劃在區(qū)內(nèi)籌集約5000套人才保障性住房，低價租售給入?yún)^(qū)運營的優(yōu)質(zhì)企事業(yè)單位和社會組織，以幫助這些機構(gòu)引進和留住人才。

　　五、強力突破若干瓶頸問題

　　本部分共有9條，主要包含新城高度空間、城市交通、邊防管理、土地整備、環(huán)境治理、工程建設(shè)體制、園區(qū)建設(shè)七個方面的內(nèi)容。提出這些工作舉措的目的是為了掃清前海新城建設(shè)的障礙，實現(xiàn)前海開發(fā)建設(shè)的大提速大跨越。

　　38。依照緊湊型城市理念，協(xié)調(diào)中南民航管理局批復(fù)前海航行評估成果，盡可能釋放前海高度空間。

　　39。盡快完成平南鐵路股權(quán)收購談判，明確平南鐵路處置方案。

　　40。運用高科技手段，參照深圳灣模式，以濱海休閑帶為“一線”，創(chuàng)新公安邊防管理勤務(wù)模式，設(shè)立前海警務(wù)機構(gòu)。在前海片區(qū)外統(tǒng)籌解決部隊營房及用地歷史遺留問題。

　　41。深化土地管理改革創(chuàng)新，發(fā)揮市場在前海土地資源配置中的決定性作用。按計劃完成前海土地整備工作。

　　42。完成前海三條指狀水廊道和一條環(huán)狀水廊道的前期工作。同步實施前海外圍水污染治理工作。完成桂廟渠水質(zhì)改善臨時工程建設(shè)。

　　43。完成月亮灣大道快速化改造、媽灣大道(含跨海通道)和海濱大道(振海路以西段)建設(shè)等重大工程項目前期工作。

　　44、完成地鐵5號線南延和9號線西延的線、站位研究等前期工作，穩(wěn)定地鐵5號線南延和9號線西延前海段線、站位和結(jié)構(gòu)銜接方案。同步開展聽海大道(桂灣段)市政設(shè)施、單元建筑和新建軌道工程方案設(shè)計等前期工作，實現(xiàn)土地節(jié)約集約利用、地下空間與軌道站點無縫銜接。

　　45、以試點項目為載體，創(chuàng)新工程建設(shè)管理體制，引進香港工程建設(shè)領(lǐng)域?qū)I(yè)機構(gòu)、專業(yè)人士在前海直接執(zhí)業(yè)或開辦企業(yè)。

46、完成企業(yè)夢公園建設(shè)，引進200家左右有代表性的企業(yè)入駐。

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